۳ ارز دیجیتال با پشتوانه نقره که هنوز کسی ازشون خبر نداره!

چرا باید روی نقره سرمایه گذاری کنیم؟ 

نقره به‌دلیل کاربری‌های صنعتی در الکترونیک، انرژی‌های تجدیدپذیر و صفحات خورشیدی، و نیز خواص سنتی‌اش به‌عنوان پوشش ریسک، در سال‌های اخیر مورد توجه بوده است. افزایش تقاضای صنعتی می‌تواند پایه‌ای برای رشد پایدار قیمت فراهم کند، در حالی که نقش آن به‌عنوان دارایی ملموس، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال تنوع‌بخشی هستند جذاب است. همین ترکیب کاربردی و سرمایه‌ای باعث شده بازیگران بازار به مدل‌های «توکنیزاسیون» نقره روی بیاورند تا امکان مالکیت کسری، نقدشوندگی بیشتر و دسترسی جهانی را فراهم کنند. در جمع‌بندی، نقره یک دارایی میان‌رده بین طلا و پتروشیمی‌هایی با تقاضای صنعتی است که قابلیت تبدیل به دارایی دیجیتال را دارد.

نقره در یک سال گذشته چقد رشد داشته؟

بر پایه داده‌های عمومی و بررسی بازه‌های ۱۲ ماهه اخیر تا تاریخ تهیه این گزارش، افزایش قیمت نقره در یک سال گذشته در بازه تقریبی +۱۰٪ تا +۲۵٪ گزارش شده است (رقم دقیق بسته به نقطه شروع و منبع داده متفاوت است. بنابراین برچسب «تقریبی» ذکر می‌شود). این رشد ناشی از ترکیبی از تقاضای صنعتی، ضعف دلار در دوره‌هایی، و بهبود احساسات ریسک‌پذیری در بازار کالاست. قابل ذکر است که در برخی بازه‌های کوتاه‌مدت نوسانات تیز نزولی یا صعودی بیش از ۱۰–۱۵ درصد ثبت شده است که نشان‌دهنده حساسیت قیمت نقره نسبت به اخبار اقتصادی و عرضه/تقاضا است. در نتیجه، وقتی درباره رشد یک‌ساله صحبت می‌کنیم باید به نوسان‌پذیری متوسط و وابستگی به شاخص‌های کلان توجه داشت. بنابراین ارقام گزارش‌شده به‌عنوان یک تصویر کلی و نه پیش‌بینی قطعی تلقی شوند.

مقایسه رشد نقره با طلا و بیت‌کوین

در بازه ۱۲ ماهه اخیر، طلا معمولاً رشد کمتری نسبت به نقره داشته است و محدوده رشد آن تقریباً بین صفر تا +۱۰٪ بوده است (بسته به اصلاح‌های فصلی و سیاست‌های پولی). از سوی دیگر بیت‌کوین به‌دلیل نقدشوندگی بالا و حساسیت به جریان‌های سرمایه‌گذاری پرریسک، نوسان بسیار بیشتری نشان داده است. طی یک سال ممکن است بین کاهش‌های ۲۰–۵۰٪ تا رشدهای ۵۰–۸۰٪ یا بیشتر تجربه شده باشد. به‌زبان ساده: نقره معمولاً بازده بالاتری نسبت به طلا در دوره‌های بازگشت اقتصادی ارائه می‌دهد اما نوسان آن کمتر از بیت‌کوین و بیشتر از طلا است. این مقایسه نشان می‌دهد که نقره می‌تواند نقش «پل» بین دارایی‌های سنتی و رمزارزها را ایفا کند، اما انتخاب بین آن‌ها بستگی به افق سرمایه‌گذاری و پذیرش ریسک سرمایه‌گذار دارد.

توکن نقره در بازار ارز دیجیتال وجود داره؟

ورود نقره به فضای رمزارزها عمدتاً در دو مسیر رخ داده است: اول، توکن‌های ERC-20 یا مشابه که هر واحد آنها قابل بازخرید با مقدار مشخصی نقره فیزیکی است و توسط نگهبانان (custodians) مورد تأیید پشتیبانی می‌شوند. دوم، دارایی‌های مصنوعی (synthetic assets) که قیمت نقره را روی زنجیره بازتاب می‌دهند بدون الزام به ذخیره فیزیکی مستقیم. در مسیر اول، مدل‌های امن‌سازی شامل بازرسی‌های دوره‌ای و گواهی‌نامه‌های ذخیره است و در مسیر دوم از اوراکل‌ها برای همگام‌سازی قیمت استفاده می‌شود. علاوه بر این، پلتفرم‌های DeFi تلاش کرده‌اند ابزارهای اهرمی و بازارهای مشتقه بر اساس بازتاب قیمت نقره ایجاد کنند. جمع‌بندی اینکه توکنیزه‌سازی نقره تلاش می‌کند نقدشوندگی، تقسیم‌پذیری و دسترسی جهانی نقره را افزایش دهد اما هم‌زمان ریسک‌های نگهبانی و اوراکل باید مدیریت شوند.

ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره 

بازار توکن‌های نقره هنوز نسبتاً جوان است و مدل‌ها شامل توکن‌های قابل بازخرید با پشتوانه نقره فیزیکی، در بلاکچین می‌شوند. در فهرست زیر نمونه‌های نوعی و مدل کاری توضیح داده شده‌اند.

در حال حاضر چند دستهٔ اصلی از «ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره» وجود دارد: ۱) توکن‌های ERC-20 یا استانداردهای دیگر که هر توکن نمایندهٔ مقدار مشخصی نقرهٔ ذخیره‌شده در خزانه‌های مورد اعتماد هستند (اینها معمولاً با گواهی ذخیره و امکان بازخرید فیزیکی همراه‌اند)، ۲) توکن‌های synthetic که از طریق وثیقهٔ رمزنگاری یا قراردادهای هوشمند قیمت نقره را بازتولید می‌کنند، و ۳) محصولات ساختاریافته یا ETFهای دیجیتال که نمایانگر دارایی‌های سنتی نقره در بستر بلاکچین هستند. نمونه‌های معتبر بازاری در مقیاس بزرگ برای نقره کمتر از طلاست و بسیاری از پروژه‌ها نوپا یا منطقه‌ای‌اند. بنابراین پیش از تعامل با هر توکن باید اسناد، گزارش ذخایر و شفافیت نگهدارنده‌ها را بررسی کرد. در نتیجه، فهرست خاص توکن‌ها در این حوزه سریع تغییر می‌کند و پیشنهاد می‌شود فهرست‌های زنده پلتفرم‌های داده رمزارزی را برای نام‌ها و تیکرهای به‌روز بررسی کنید.

قیمت این ارزها، پیش‌بینی قیمتی و وضعیت بازار

بازار توکن‌های نقره از لحاظ نقدشوندگی و عمق بازار معمولاً کوچک‌تر از بازار توکن‌های طلا یا بازار اصلی نقره است. این مسأله بر اسپرد قیمت، کارمزد و حساسیت نسبت به اخبار اثر می‌گذارد.

قیمت توکن‌های پشتوانه نقره تابعی مستقیم از قیمت نقره فیزیکی و ساختار کارمزد، هزینه نگهداری و ریسک نگهبان است.

به‌طور کلی، توکن‌های با پشتوانه فیزیکی باید نزدیک به قیمت نقدی نقره معامله شوند، اما در عمل به‌خاطر نقدشوندگی پایین، کارمزدها و هزینه‌های تبدیل فیزیکی، اغلب با پرمیوم یا تخفیف معامله می‌شوند.

سه سناریو برای ارزهای دیجیتال نقره

۱) سناریوی پایه — ادامه روند کنونی با نوسان متوسط و رشد سالانه‌ای در محدوده تقریبی +۵ تا +۲۰ درصد (تقریبی)

۲) سناریوی صعودی — افزایش تقاضای صنعتی و اختلال در عرضه منجر به رشد محسوس بالاتر از +۲۰٪ می‌شود.

۳) سناریوی نزولی — کاهش تقاضا یا تقویت دلار باعث کاهش قیمت نقره و فشار بر توکن‌ها می‌شود.

برای توکن‌ها، ریسک‌های کلیدی شامل ریسک نگهبان (custody), ریسک نقدشوندگی، ریسک اوراکل/قیمت‌گذاری و ریسک حقوقی/نظارتی است. در نتیجه، وضعیت بازار فعلی را می‌توان «نمو یافته اما شکننده» توصیف کرد. جذابیت بلندمدت وابسته به شفافیت پروژه‌ها و پذیرش نهادی است.

خرید ارز دیجیتال با پشتوانه نقره

توکنیزه‌سازی نقره فرصتی برای افزایش دسترسی، تقسیم‌پذیری و نقدشوندگی این کالای فیزیکی فراهم کرده است، اما بازار توکن‌های نقره هنوز کوچک، پراکنده و وابسته به شفافیت نگهداری و ساختارهای قانونی است. سرمایه‌گذاران یا کاربران باید پیش از ورود به هر توکن، مدارک ذخیره، سیاست بازخرید، هزینه‌های پنهان و ریسک‌های نگهداری را بررسی کنند. این گزارش داده‌محور تصویر کلی از رشد نقره، مقایسه آن با طلا و بیت‌کوین، مسیر ورود به دنیای کریپتو و وضعیت قیمتی احتمالی را ارائه داد و تأکید کرد که ارقام ارائه‌شده تا حدی تقریبی‌اند و نیاز به بررسی‌ به‌روز دارند.

اگه مطلب رو دوست داشتی برای دوستات هم بفرست